该教材分为上下篇，共八个专题，上篇主要讲述投资与理财的基础知识，具体包括投资与理财基本概念、投资成本、货币时间价值、风险和收益四个专题；下篇主要讲述投资与理财的常用工具，具体包括储蓄、债券、保险和股票四个专题。

该教材读者对象为大学一年级新生，不分专业。首先，读者通过学习投资与理财基本概念、投资成本、货币时间价值、风险和收益等基础理论，可以激发读者金融风险意识，可以培养读者财商，促使读者树立科学的金钱观、消费观和理财观念；其次，读者通过了解储蓄、债券、保险和股票等理财工具，能够进行投资分析，科学投资理财。

张香芹，女，江苏邳州人，中共党员，1988年出生于邳州市。2012年毕业于北京联合大学，获得管理学学士学位。2016年毕业于西华师范大学，获得教育学硕士学位。2017年至今，从事会计教学工作，主要研究方向为企业会计，具有中级会计师职业资格。参与两项省级课题，分别是2018年江苏省高校哲社重点项目——苏南推进社区教育治理体系现代化建设的实证研究，编号2018SJZDI175；2019规划基金项目——乡村振兴背景下农村社区教育治理研究，编号19YJA880081。