本书全面系统地讲解个人及家庭理财基础知识和基本技能。理财基本理论涉及生命周期、货币时间价值等理论。理财基本技能即完整的理财规划流程，包含个人家庭财务状况分析、理财目标设立与分析、各分项规划的制定与实施，综合理财规划方案制定等。理财分项规划诸如现金规划、保险规划、住房规划、教育规划、养老规划、投资规划、遗产规划等。本书内容设计与理财经理、保险顾问等金融服务营销岗位相契合，并结合国情增加银行理财、个人养老金、房产税等新政策及相关法律法规。同时在理财基本技能的章节中应用大量理财案例进行分析，可读性、实用性强。适合金融专业师生、理财经理、保险营销顾问和有理财需求的个人使用。

周晓莲，无锡城市职业技术学院，副教授。先后讲授《个人理财规划》《商业银行经营管理》《金融市场基础知识》等课程。华荷锋，博士，无锡城市职业技术学院副教授。一直担任“金融营销”“管理学基础”“市场营销”等课程的讲授工作。